Aufsichtsbehörden verstärken Kontrollen
Foto: Shutterstock/PixieMe
Diese Woche hat die US-Notenbank (Federal Reserve) eine Anordnung gegen die kryptofreundliche United Texas Bank erlassen. Die Ergebnisse einer Untersuchung im Mai dieses Jahres deuten laut der Aufsichtsbehörde auf erhebliche Probleme innerhalb der Bank hin.
Anordnung gegen die pro-Krypto United Texas Bank
In der Anordnung vom 4. September wurden die festgestellten Probleme genauer dargelegt. Es wurden erhebliche Mängel in der Zusammenarbeit mit ausländischen Banken und bei Kunden mit virtuellen Währungen festgestellt. Zudem fehlte es der Bank an einem effektiven Risikomanagement und an der Einhaltung von Gesetzen, insbesondere in Bezug auf Anti-Geldwäsche-Vorschriften und das Bankgeheimnisgesetz (BSA).
Obwohl die Federal Reserve keine detaillierteren Informationen über die Verfehlungen preisgab, wurde bekannt, dass die Bank bereits Maßnahmen ergriffen hat, um die Einhaltung des BSA und des Anti-Geldwäsche-Programms (AML) zu gewährleisten. Außerdem plant die Bank, einen Bericht vorzulegen, wie sie die Aufsicht durch den Vorstand und die Einhaltung von Gesetzen verbessern will.
Operation Chokepoint 2.0
Nicht nur die United Texas Bank, sondern auch andere kryptofreundliche Banken wurden kürzlich wegen ihrer Mängel ins Visier genommen. Am 8. August erhielt die Customers Bancorp und ihre Tochtergesellschaft Customers Bank eine ähnliche Anordnung. Diese Bank aus Pennsylvania wurde von der Federal Reserve Bank of Pennsylvania überprüft und wegen Verstößen gegen das AML-Management zur Rechenschaft gezogen.
In der Krypto-Welt gibt es zunehmend Kritik an den Maßnahmen der Aufsichtsbehörden. Einige glauben, dass die Regierung eine koordinierte Kampagne gegen Banken führt, die Dienstleistungen für Krypto-Unternehmen anbieten. Der Begriff „Operation Chokepoint 2.0“ wurde in der Krypto-Community geprägt, um diese Taktik zu beschreiben. Dan Spuller von der Blockchain Association erklärte über das soziale Netzwerk X, dass die jüngste Maßnahme der Federal Reserve ein weiteres Beispiel für diese angebliche Kampagne sei.
