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Die Europäische Union hat eine neue Regelung angenommen, die darauf abzielt, den Kampf gegen Geldwäsche in der Krypto-Branche zu verstärken. Diese Regeln wurden kürzlich vom Europäischen Parlament gebilligt und werden vor allem Krypto-Vermögensdienstleister (CASPs), wie zentralisierte Krypto-Börsen, beeinflussen.
KYC und Meldepflicht für Krypto-Börsen
Die neue Gesetzgebung fordert von Krypto-Unternehmen, dass sie ihre Due Diligence-Prozesse verschärfen und die Identitätsüberprüfung von Kunden gründlicher durchführen. Nicht nur Börsen, sondern auch Verwalter von Kryptowährungen und andere Dienste, wie Glücksspiel-Dienstleistungen, fallen unter diese Verpflichtungen. Sie werden auch dazu verpflichtet sein, verdächtige Aktivitäten den Behörden zu melden.
Dies stellt eine Erweiterung der bisherigen Pflichten dar. Patrick Hansen, EU-Strategie und Politikdirektor bei Circle, betonte auf X, dass die Regeln nicht völlig neu sind, da alle EU-Krypto-Börsen und Wallet-Anbieter bereits dazu verpflichtet sind, die Standardprozeduren für die Kenntnis der Kunden (KYC) und Geldwäschebekämpfung (AML) einzuhalten.
4/ The AMLR will apply to all CASPs (exchanges, brokers etc.) that are regulated under MiCA. These CASPs will need to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) etc.
This is nothing new, as all crypto exchanges & custodial wallet providers in the EU are… pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 24, 2024
Überwachung und Durchsetzung des Krypto-Gesetzes
Die Durchsetzung dieser neuen Regelung wird durch die neu gegründete Agentur für Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AMLA), die in Frankfurt ansässig ist, durchgeführt. Das Gesetz muss noch formell vom Rat angenommen und im Amtsblatt der EU veröffentlicht werden. Die effektive Implementierung der Regeln wird drei Jahre nach diesen formellen Schritten stattfinden. Das wird also noch etwas dauern.
Die Bemühungen der Branche, einen risikobasierten Ansatz zu fördern, bei dem verschiedene Optionen möglich sind, haben laut Hansen zu einem Konsens über ein „positives Ergebnis“ für den Sektor geführt. Dies ist ein wichtiger Schritt in der Regulierung von Krypto innerhalb der Europäischen Union, der die Zuverlässigkeit des Krypto-Marktes erhöhen und den Investoren mehr Sicherheit bieten kann.
Diese Entwicklung zeigt, dass die EU entschlossen ist, die Krypto-Branche zu regulieren und in ihre breiteren Finanzsysteme zu integrieren, während sie gleichzeitig versucht, finanzielle Verbrechen wie Geldwäsche zu bekämpfen. Dies könnte weitreichende Auswirkungen auf die Art und Weise haben, wie Krypto-Unternehmen in Europa operieren, und wird wahrscheinlich zu einer größeren Adoption der Blockchain-Technologie unter regulierten und sichereren Bedingungen beitragen.
Ein „strengeres Krypto-Gesetz“ mag auf den ersten Blick vielleicht beängstigend klingen, aber laut Experten überwiegen die Vorteile die Nachteile. Nicht nur für Unternehmen, sondern auch für den durchschnittlichen privaten Investor. Eine verbesserte Sicherheit und ein erhöhtes Vertrauen in die Krypto-Branche sind eigentlich für alle gut.
